Расчет автоналога: Калькулятор транспортного налога 2020

Узнайте, как рассчитать налог на автомобиль с помощью этого справочника CARFAX

Налог на автомобиль в первый год: регистрационный налог

Автомобильный налог за первый год называется регистрационным налогом и представляет собой единовременную пошлину, которая взимается при покупке автомобиля. Обычно покупатели могут ожидать уплаты налога на добавленную стоимость (НДС), регистрационного налога и регистрационных сборов сверх стоимости транспортного средства. Хотя в каждой европейской стране действуют разные правила в отношении регистрационного налога, можно сделать некоторые обобщения:

Регистрационный налог выше среднего:

• Дания (105% от 80 500 датских крон + 180% на остаток)
• Нидерланды (на основе цены + выбросы CO2)
• Греция (на основе куб.см + выхлопные газы 5% — 50% — налог на роскошь до 40%)
• Мальта (на основе цены, выбросов CO2 и длины автомобиля)
• Финляндия (на основе цены + выбросы CO2 мин.5%, макс. 50%)

Более низкий регистрационный налог / сбор (менее 100 евро):

• Румыния (на основе куб.см + выхлопных газов + CO2)
• Соединенное Королевство (на основе CO2)
• Люксембург (фиксированная комиссия)
• Болгария (Фиксированная пошлина)
• Словакия (фиксированная комиссия)
• Чешская Республика (фиксированная комиссия)
• Германия (фиксированная комиссия)
• Литва (фиксированная комиссия)

В некоторых странах, например в Швеции, не взимается регистрационный налог при приобретении автомобиля.

Налог на автомобили после первого года: налог на владение

Налог на владение, также называемый налогом на оборот или дорожным налогом, периодически взимается, начиная с первого года после регистрации автомобиля. Как и в случае с регистрационным налогом, в странах ЕС существуют разные способы расчета этого автомобильного налога.

Налог на владение выше среднего:

• Нидерланды (на основе выбросов CO2 / масса x дней)
• Дания (на основе расхода топлива и веса)
• Австрия (в киловаттах)
• Болгария (в киловаттах)
• Италия (в киловаттах, выбросы CO2)

С другой стороны, налог на собственность в следующих странах составляет менее 100 евро в год:

* Нет налога на владение автомобилем для частных транспортных средств

Использование отчета CARFAX об истории транспортных средств для расчета налога на автомобили

Как упоминалось ранее, автомобильный налог обычно рассчитывается на основе уникальных характеристик вашего конкретного автомобиля.В то время как в некоторых случаях (например, новые автомобили) может быть легко узнать все характеристики вашего автомобиля, подержанные автомобили — это совсем другая история. Отчет CARFAX об истории транспортных средств предоставляет покупателям подержанных автомобилей подробную информацию об автомобиле, которая может помочь определить ваши расходы по налогу на автомобиль. Вдобавок ко всему, если у вашего автомобиля есть история в Соединенных Штатах, отчет CARFAX также поможет выявить любую потенциально негативную историю, что может сэкономить ваше время и деньги в будущем.

Расчет и уплата налога на транспортные средства в Швеции

Наконец, система немного изменена для транспортных средств, использующих альтернативные виды топлива.Базовая ставка 360 шведских крон по-прежнему действует, но владельцам транспортных средств нужно будет всего лишь добавить 11 шведских крон за грамм СО2 сверх 111 г / км, чтобы определить окончательный налог на транспортное средство, который они должны заплатить.

Особые условия и исключения

Тем, кто приобрел новый гибридный или полностью электрический автомобиль, предоставляется специальная субсидия (Supermiljöbilspremie):

• 20000 шведских крон: автомобили с выбросами CO2 от 1 до 50 г / км (подключаемые гибриды)
• 40000 шведских крон: автомобили с нулевым выбросом CO2 (электромобили)

Кроме того, автомобили, которые классифицируются государством как «Зеленые автомобили», пользуются пятилетним освобождением от налога на транспортные средства.Транспортные средства, попадающие в эту категорию, определяются на основе их экологического класса, а также выбросов CO2.

Уплата транспортного налога

Обычно владельцы транспортных средств платят налоги за полный год вперед. Если налог, который вы должны заплатить, превышает 3600 шведских крон, итоговую сумму можно разделить на три периода оплаты.

Определение основного месяца платежа

Дата, когда должна быть произведена уплата транспортного налога, определяется последней цифрой регистрационного номера транспортного средства.Оплата должна быть получена (и зачислена на счет Шведского транспортного агентства) до последнего дня этого месяца. В случае, если последний день месяца — праздничный или выходной, оплата должна быть получена не позднее следующего рабочего дня.

В следующей таблице объясняется, как определить, когда вы должны платить налог на транспортное средство, на основе последней цифры в вашем регистрационном номере:

Оплата при лицензировании транспортного средства в пользование

Когда вы получаете лицензию на использование транспортного средства, у вас есть период в 21 день для уплаты налога на транспортное средство.Важно отметить, что налог на транспортное средство взимается за полные месяцы, независимо от конкретного дня месяца, в котором транспортное средство было лицензировано. Это означает, что даже если транспортное средство было допущено к эксплуатации 25 ^-го числа месяца, с водителей будет взиматься плата за весь месяц. Сумма не начисляется пропорционально.

Исключением из этого правила является налог, превышающий 4800 шведских крон. В этом случае транспортный налог взимается посуточно. Кроме того, для применения этого исключения транспортные средства должны быть либо сняты с регистрации на срок не менее 15 дней, либо смена владельца произошла в то время, когда транспортное средство не было лицензировано для использования.

Для транспортных средств, которые подлежат налогообложению в течение месяца платежа, в это время взимается полный годовой налог на транспортные средства или соответствующий первый период платежа. Это означает, что вы можете получить счет за 13 или 5 месяцев. Даже в том случае, если уведомление о выезде на бездорожье сделано до даты бухгалтерского учета, налог должен быть уплачен. Возврат будет произведен за любую излишек уплаченного налога.

Оплата при изменении использования

Аналогично, если в способ использования транспортного средства внесены изменения, у вас будет 21 день после того, как было сделано уведомление об изменении, для оплаты налога на транспортное средство.И здесь налог взимается за весь месяц, в котором происходит смена использования.

Модификации конструкции транспортного средства

По завершении регистрационного осмотра, если будет обнаружено, что транспортное средство было модифицировано таким образом, что увеличивает налог на транспортное средство, вам необходимо будет уплатить эту сумму в течение 21 дня с момента изменения. Опять же, налог взимается за весь месяц.

Кто должен платить налог на транспортные средства?

Лицо, которое было зарегистрировано как владелец транспортного средства в начале месяца платежа, несет ответственность за уплату налога.Это означает, что даже если автомобиль продается в первый день месяца платежа, продавец все равно несет ответственность за уплату налога на автомобиль.

Шведское транспортное агентство отправит квитанцию ​​о переводе в течение первых 12 дней месяца платежа. Независимо от того, получена квитанция о переводе денег или нет, владелец транспортного средства должен обеспечить своевременную уплату налога. Рекомендуется связаться с транспортным агентством, если вы не получили квитанцию ​​о переводе за одну неделю до последней отчетной даты месяца платежа.

Какая дата отчетности?

Дата зачисления уплаченного налога на автотранспортные средства на счет Шведского транспортного агентства называется «отчетной датой». Важно помнить, что отчетная дата не совпадает с датой перевода денег или даже с датой снятия денег с вашего счета. Иногда до того, как деньги официально зачисляются на счет получателя, проходит несколько дней.

Тем, кто предпочитает платить по почте, имейте в виду, сколько времени потребуется на доставку конверта.Рекомендуется выделить достаточно времени, чтобы оплата была получена вовремя.

Утерянные квитанции о переводе

Если вы потеряли квитанцию ​​о переводе, налог на транспорт можно уплатить на следующие номера банковских жиросчетов:

• Счет-фактура на одно транспортное средство: 5051-6822
• Счет-фактура для нескольких автомобилей: 5051-6863

Обратите внимание: не забудьте указать свой регистрационный номер, а также свой личный (или корпоративный) идентификационный номер при совершении платежа без квитанции о переводе, выданной Шведским транспортным агентством.Если вы платите через Интернет, вы также должны указать номер OCR (или ссылочный номер). Обратитесь в службу поддержки по телефону +46 (0) 771–14 15 16, если у вас нет номера OCR.

Чтобы узнать, сколько вам нужно заплатить без квитанции о переводе, вы можете использовать эту услугу транспортного агентства и ввести свой регистрационный номер. Вам потребуется либо код авторизации из вашего регистрационного свидетельства, либо электронное удостоверение личности.

Несвоевременная уплата налога на транспортные средства

Вы должны будете уплатить минимальный сбор в размере 100 шведских крон, если транспортный налог не уплачен вовремя.Общая сумма комиссии рассчитывается исходя из первоначальной суммы с использованием процентной ставки. Если неуплаченный налог меньше 100 шведских крон, плата за просрочку платежа будет равна неуплаченной сумме. Пока налог на транспортное средство остается неуплаченным, процентная ставка увеличивается в конце каждого месяца. Полное освобождение от платы за просрочку платежа предоставляется только по особым причинам.

Сборы установлены законом и преследуют следующие цели:

• Поощрительные выплаты производятся вовремя
• Быстрая оплата просроченных платежей
• Компенсация центральному правительству связанных дополнительных расходов

Обратите внимание: транспортным средством нельзя пользоваться до тех пор, пока не будет уплачен транспортный налог.

Напоминание об уплате налога на транспорт

Если оплата транспортного налога не получена, лицо, которое должно заплатить, получит напоминание в следующем месяце. Даже если с тех пор автомобиль был продан, если вы были зарегистрированным владельцем в начале месяца платежа, вы несете ответственность за уплату налога.

Вы уже заплатили?

Если вы получили напоминание, но уже заплатили соответствующий налог на транспортное средство, убедитесь, что платеж был действительно произведен с вашего банковского счета.Обратитесь в свой банк и отправьте копию завершенного платежа на номер:

Шведское транспортное агентство

SE-701 88 Эребру, Швеция

Неуплаченный налог на транспорт

В случае неуплаты налога на транспортное средство использование транспортного средства после последней отчетной даты не допускается. Это также относится к случаям, когда налоговые обязательства лежали на предыдущем владельце. Если транспортное средство используется, несмотря на неуплату налога на транспортное средство, полиция имеет право забрать номерные знаки транспортного средства.

Открытое дело будет рассматриваться Службой исполнения. Этот процесс обычно начинается в месяц после первого напоминания.

Снижение неуплаченного налога на транспортные средства

В некоторых случаях неуплаченный налог на транспорт может быть уменьшен, в том числе в следующих случаях:

• Сделано извещение о бездорожье
• Автомобиль снят с учета
• Использование транспортного средства было изменено в результате снижения налоговых обязательств или их отсутствия
• Конструкция транспортного средства изменилась, что привело к снижению налоговых обязательств

В случае уменьшения налога на транспортное средство, вместе с напоминанием об оплате будет отправлена ​​новая квитанция о переводе.

Если уменьшение происходит до последней отчетной даты, вы можете связаться с Шведским транспортным агентством, чтобы узнать меньшую сумму. Если эта сумма не будет уплачена вовремя, взимается штраф за просрочку платежа. Если будет уплачена оригинальная, более высокая сумма, вам будет возвращена сумма превышения.

В случае, если открытое дело было отправлено в Правоприменительное агентство, Шведское транспортное агентство уведомит их о уменьшенной сумме.

Запросы на исправление

Если вы считаете, что существует ошибка в сумме налога на транспортное средство или пени за просрочку в связи с неуплатой налога, вы можете запросить исправление в Шведском транспортном агентстве.Отправьте письменный запрос по номеру:

Шведское налоговое агентство

Транспортный налог

SE-701 87 Эребру, Швеция

Исправление, основанное на платежеспособности другого лица

Если вы приобрели транспортное средство, за которое продавец несет ответственность за уплату транспортного налога, вы должны отправить запрос на исправление в Налоговое управление Швеции в течение 60 дней после последней отчетной даты платежа. Вы должны произвести платеж, даже если вы требуете исправления.Деньги будут возвращены, как только Налоговое управление Швеции выпустит исправление.

Проверьте сумму годового налога в отчете CARFAX

CARFAX позволяет очень легко узнать, сколько вам нужно будет заплатить в виде налога на транспорт, а также график платежей. Эта информация включена в Отчет CARFAX по истории автомобилей для большинства подержанных автомобилей в Швеции.

Калькулятор налога на автомобили компании | Налоговые калькуляторы Великобритании

Калькулятор налога на корпоративные автомобили в Великобритании

Налог на автомобили компании в настоящее время основывается на многих факторах, в том числе не только на выбросе СО2 в выхлопной трубе, но и на типе топлива и любом электрическом диапазоне.

Чтобы упростить вам задачу, мы предоставили калькулятор, который рассчитывает налог на служебные автомобили так же, как и ваш работодатель — путем добавления налогооблагаемого BIK к вашему регулярному доходу. Затем мы покажем вам, в какой степени ваш налог зависит от добавления какого-либо конкретного транспортного средства (независимо от того, выбираете ли вы из нашего списка или вводите свои собственные данные).

Мы предоставили обновленный набор данных о последних транспортных средствах, доступных в Великобритании, и разработали диапазоны для каждого для вас.Если вашего автомобиля нет в наших списках, вам просто нужно ввести значение P11D и процент диапазона BIK в инструмент.

Сотрудники, которые получают служебный автомобиль, должны платить налог на служебный автомобиль (только подоходный налог), в то время как работодатель будет уплачивать взносы по национальному страхованию класса 1А. Если сотрудник вместо этого решит получать «денежное пособие», ему придется купить подходящий автомобиль и самостоятельно его обслуживать. В этом сценарии не удается избежать налогообложения, поскольку полученные денежные средства просто добавляются к доходу работника, что делает его объектом налогообложения подоходного налога и государственного страхования.Тем не менее, сотрудник может справиться с этой задачей, если он сэкономит немного, купив более дешевый автомобиль и компенсируя налоговый эффект — один из способов — получить дешевую частную аренду или использовать имеющийся у вас автомобиль в деловых целях.

Жертвовать зарплатой было популярным способом избежать уплаты налога на служебные автомобили, но эта лазейка сейчас более или менее закрыта (электромобили ускользнут до 2021 года). Налоговый инспектор выяснит, как избежать налога на служебный автомобиль, и все равно обложит вас налогом.

Калькулятор налога на автомобили компании 2020-2021

Что такое значение P11D?

Одним из ключевых показателей, необходимых для налогообложения корпоративных автомобилей, является стоимость P11D. Это прейскурантная цена автомобиля, а также все опции, установленные на заводе, включая НДС, а также стоимость доставки.Расходы на регистрацию и дорожный налог не включены.

Выберите свой автомобиль, начните с выбора производителя.

Что такое процент BIK?

Процент BiK или диапазон натуральной выгоды — это процентное значение, на которое вы умножаете значение P11D (см. Выше).Процент BiK зависит от выбросов CO2, а также от других факторов, таких как тип топлива и дальность действия электрического двигателя. Это стало довольно сложно по сравнению с тем, что было несколько лет назад, когда значение имел только показатель CO2!

Выберите свой автомобиль, начните с нажатия на производителя.

Вы также можете найти свою ставку BIK в наших таблицах ставок налога на служебные автомобили.

Дополнительная помощь

Значение «денежного эквивалента» «бонуса» должно быть вычислено путем определения соответствующего процентного диапазона BIK, а также значения P11D (прейскурантная цена) и наличия топлива.Стоимость P11D может быть уменьшена за счет единовременного денежного взноса сотрудника (до 5000 фунтов стерлингов).

основано на фиксированном множителе, который ежегодно устанавливается канцлером. В настоящее время сотрудники освобождены от уплаты налога на топливо для электромобилей, но другие типы транспортных средств могут подвергнуться значительному налоговому ущербу. Причина в том, что множитель топлива применяется в том же процентном диапазоне BIK, что и автомобиль.

В этом калькуляторе есть дополнительные опции для уточнения полученных результатов, например, популярные отчисления на пенсию, студенческие ссуды и т. Д.

Автосалон, ЖНВД | Цены на дорожный налог | Калькулятор автомобильного налога DVLA

Добро пожаловать в калькулятор налога на автомобили Parkers. Если вы когда-нибудь задумывались, облагается ли ваш автомобиль налогом или сколько будет стоить ваш дорожный налог, здесь вы найдете ответы на все свои вопросы.

В качестве альтернативы, вы, возможно, собираетесь купить новый автомобиль и хотите узнать, сколько он вам будет стоить, прежде чем совершить покупку — опять же, эта страница будет для вас чрезвычайно полезной.

Найдите и проверьте цены на дорожный налог для любого автомобиля с помощью инструмента ниже.

Найти дорожный налог на машину

Найдите информацию о дорожном налоге для конкретного автомобиля, выбрав его из списка ниже:

Загрузка…

Загружается …

Загружается …

Выбери модель

Часто задаваемые вопросы и советы по дорожному налогу

Посмотреть дорожный налог по производителю

Как пользоваться калькулятором налога на автомобили Parkers

Использовать налоговый калькулятор Car Parkers очень просто! Это также идеальный способ проверить дорожный налог на собственном автомобиле или любом другом транспортном средстве, которое может вас заинтересовать.

Просто выберите марку и модель своего автомобиля в раскрывающихся меню выше, а в третьем раскрывающемся списке вы сможете выбрать стиль кузова и год выпуска автомобиля. Не волнуйтесь, если точного года нет, если он попадает в диапазон, который вам представлен.

Наконец, нажмите синюю кнопку «Перейти к», и вы попадете на новую страницу, на которой будет показан список всех налоговых ставок для всех моделей, которые попадают в выбранные вами категории. Если вы не совсем уверены, какой у вас автомобиль, вы можете узнать, используя наш инструмент оценки автомобиля, который позволяет вам ввести свой регистрационный номер, чтобы точно сказать, какой это марка, модельный ряд и точная модель.

Как рассчитывается автомобильный дорожный налог (ЖНВД)

Существует полное руководство по налогу на автомобили для Parkers, а также раздел с советами по налогу на автомобили, но в двух словах, текущие ставки дорожного налога на автомобили рассчитываются на основе выбросов CO2 и цены, в период с 2001 по 2017 год — только выбросы CO2, в то время как Те, кто старше 2001 года, оценили их только на основе объема двигателя.

Для новых автомобилей существует 13 налоговых диапазонов CO2, которые связаны с различными уровнями выбросов и суммами налога на автомобили, подлежащего уплате. Прекращение прейскурантной цены составляет 40 000 фунтов стерлингов или более.На автомобили, зарегистрированные с 1 апреля 2017 года, распространяется 12-месячная ставка за первый год, которая привязана к выбросам CO2 от автомобиля.

Автомобили до марта 2001 г. делятся на две группы в зависимости от объема двигателя в кубических сантиметрах (куб. См). Точка разделения между верхним и нижним — 1549 куб. Если вы не уверены в объеме двигателя вашего автомобиля, вы можете проверить его на страницах технических характеристик автомобиля Parkers.

Ищете налог на служебный автомобиль?

Если у вас есть право на служебный автомобиль, вам необходимо будет заплатить налог на служебный автомобиль, чтобы отразить полученную вами натуральную льготу (BIK) вместо заработной платы.Это очень сложная система, основанная на стоимости автомобиля P11d, вашей зарплате и выбросах CO2 от автомобиля.

Хорошая новость в том, что у нас также есть очень полезный калькулятор налога на служебные автомобили, который расскажет вам все, что вам нужно знать.

Калькулятор автомобильного налога: ответы на ваши вопросы

Что такое автомобильный налог и почему он так важен?
Налог на автомобили (или акцизный сбор на транспортные средства, как его официально называют) — это то, что должны платить все владельцы транспортных средств, чтобы позволить им парковать свои машины и водить их по дорогам в Соединенном Королевстве.

Почему я должен платить автомобильный налог?
По закону водители обязаны ежегодно уплачивать налог на покупку автомобиля. Собранные в результате доходы поступают непосредственно в фонд центрального правительства, который используется для проектов по улучшению дорог для всех, включая новые и модернизированные дороги и необходимое техническое обслуживание.

Что произойдет, если меня поймают с необлагаемым налогом автомобилем?
Если вас поймают на дороге на не облагаемом налогом транспортном средстве, вас могут оштрафовать на сумму до 1000 фунтов стерлингов. DVLA может приказать арестовать не облагаемые налогом автомобили на улице и в некоторых случаях арестовать их.Когда DVLA фиксирует не облагаемое налогом транспортное средство, с владельца взимается штраф в размере 100 фунтов стерлингов. Если вы не можете доказать, что транспортное средство облагалось налогом на момент его выпуска, вам придется заплатить залог в размере 160 фунтов стерлингов, но вы получите его обратно, если сможете доказать, что транспортное средство было обложено налогом в течение 15 дней.

Облагается ли мой автомобиль налогом? Как проверить онлайн
Вы можете легко проверить транспортный налог онлайн, зайдя на сайт DVLA и введя регистрационный номер транспортного средства. (ссылка: https://www.gov.uk/check-vehicle-tax)

Каким образом налог на автомобили влияет на новые или подержанные элитные автомобили?
Новые автомобили стоимостью более 40 000 фунтов стерлингов подлежат ежегодной надбавке в размере 310 фунтов стерлингов каждый год в течение пяти лет после первого обложения налогом.И это цена без учета скидок. По сути, если он стоит более 40 000 фунтов стерлингов, налог на него обходится дороже, независимо от того, насколько он чист. Для автомобилей до 2017 года налоги облагаются налогом на выбросы, поэтому, если это пожиратель бензина, он, вероятно, получит максимальную ставку налога — помните, что вы можете проверить стоимость дорожного налога на этой странице.

Какие документы мне нужны для продления уплаты налогов?
>> Если вы платите налог онлайн, вам понадобится напоминание из DVLA (известного как V11) или вашего автомобильного бортового журнала (известного как V5C), чтобы вы могли ввести 11-значный ссылочный номер онлайн.
>> Вам понадобится актуальный сертификат Минтранса , если ему четыре года и старше и который облагается налогом в почтовом отделении, но он будет автоматически проверен при подаче заявления онлайн.
>> Вам также необходимо быть застрахованным. — если вы платите налоги в почтовом отделении, вам нужно будет предъявить страховой сертификат или сопроводительную записку.

Как облагать налогом мою новую машину?
Если вы покупаете новый автомобиль, дилер обычно организует его регистрацию и получает справочный номер, по которому вы можете облагать налогом свой автомобиль.

Нужен ли мне налоговый диск для моей машины?
Нет, они были сняты с производства в 2014 году.

У меня нет напоминания DVLA или регистрационного документа. Могу ли я продлить свой налог на транспорт в почтовом отделении?
Да. Если вы потеряли свой V5C, вам нужно будет обратиться в почтовое отделение и оплатить налог с вашего автомобиля, используя форму (V62).

Моя машина съехала с дороги. Могу ли я по-прежнему обложить налогом?
Если вы заявили СОРН на свой автомобиль и возвращаете его в дорогу, процесс пересчета налога прост.Вы можете сделать это онлайн или по телефону, связавшись с DVLA. Все, что вам нужно, это ваш 11-значный ссылочный номер в бортовом журнале транспортного средства, который вы затем можете ввести на веб-сайте DVLA. Просто убедитесь, что он зарегистрирован и застрахован — если тест закончился, вам нужно будет повторно протестировать его, прежде чем вы сможете обложить налогом.

Дополнительная литература о налоге на автомобили

>> Посетите нашу целевую страницу с советами по налогам на автомобили и VED
>> Посетите официальный сайт DVLA по налогам на автомобили

Калькулятор автокредитования

Калькулятор автокредита в основном предназначен для покупки автомобилей в США. Люди за пределами США могут по-прежнему использовать калькулятор, но, пожалуйста, внесите соответствующие изменения. Если предоставляется только ежемесячный платеж по любому автокредиту, используйте вкладку «Ежемесячные платежи» (обратный автокредит), чтобы рассчитать фактическую цену покупки автомобиля и другую информацию об автокредите.

Автокредиты

Большинство людей обращаются в автокредиты при покупке автомобиля.Они работают так же, как и обычные обеспеченные ссуды от финансового учреждения со стандартным сроком от 36 до 60 месяцев. Ежемесячно от заемщиков кредиторам по автокредиту должна производиться выплата основной суммы и процентов. Деньги, взятые у кредитора, но не возвращенные, могут привести к тому, что автомобиль будет возвращен во владение по закону.

Сравнение финансирования дилерских центров и прямого кредитования

Как правило, существует два основных варианта финансирования автокредитов: прямое кредитование или финансирование через дилерское агентство.В первом случае это обычная ссуда, выданная банком, кредитным союзом или финансовым учреждением. После заключения контракта с автомобильным дилером на покупку автомобиля ссуда используется прямым кредитором для оплаты нового автомобиля. Финансирование дилерского центра в чем-то похоже, за исключением того, что автокредит и, следовательно, оформление документов инициируются и завершаются через дилерский центр. Автокредиты через дилеров обычно обслуживаются зависимыми кредиторами, которые часто связаны с каждой маркой автомобилей.Контракт остается у дилера, но часто продается банку или другому финансовому учреждению, называемому правопреемником, который в конечном итоге обслуживает ссуду.

Прямое кредитование предоставляет покупателям больше рычагов для обращения к автомобильному дилеру, при этом большая часть финансирования осуществляется на их условиях, поскольку это создает дополнительную нагрузку на автомобильного дилера, заставляя его конкурировать с более выгодной ставкой. Предварительное одобрение не привязывает покупателей автомобилей к одному автосалону, и их склонность просто уйти намного выше. При дилерском финансировании у потенциального покупателя автомобиля меньше выбора, когда дело доходит до оценки покупок, хотя оно доступно для тех, кто не хочет тратить время на покупки или не может получить автокредит через прямое кредитование.

Часто для стимулирования продаж автомобилей производители автомобилей предлагают выгодные финансовые сделки через дилеров. Потребители на рынке нового автомобиля должны начать поиск финансирования с автопроизводителей. Нередко можно получить низкие процентные ставки, такие как 0%, 0,9%, 1,9% или 2,9% от производителей автомобилей.

Скидки на транспортные средства

Производители автомобилей могут предлагать скидки на автомобили для дальнейшего стимулирования покупателей. В зависимости от штата скидка может облагаться или не облагаться налогом соответственно. Например, при покупке автомобиля по цене 30 000 долларов США со скидкой в ​​размере 2 000 долларов США налог с продаж будет рассчитываться исходя из первоначальной цены в 30 000 долларов, а не 28 000 долларов.К счастью, в значительной части штатов этого не делают и не облагают налогом скидки наличными. Это Аляска, Аризона, Делавэр, Айова, Канзас, Кентукки, Луизиана, Массачусетс, Миннесота, Миссури, Монтана, Небраска, Нью-Гэмпшир, Оклахома, Орегон, Пенсильвания, Род-Айленд, Техас, Юта, Вермонт и Вайоминг.

Как правило, скидки предлагаются только для новых автомобилей из-за единообразия и согласованности каждой новой машины. Хотя некоторые дилеры подержанных автомобилей предлагают скидки наличными, это редко из-за трудностей, связанных с определением истинной стоимости автомобиля.

Комиссии

Покупка автомобиля сопряжена с расходами, отличными от покупной цены, большинство из которых представляют собой комиссионные, которые обычно могут быть включены в финансирование автокредита или выплачены авансом. Однако покупатели автомобилей с низким кредитным рейтингом могут быть вынуждены платить заранее. Ниже приводится список общих комиссий, связанных с покупкой автомобилей в США.

• Налог с продаж — В большинстве штатов США взимается налог с продаж при покупке автомобилей. В зависимости от штата, в котором автомобиль был приобретен, можно оплатить стоимость налога с продаж за счет стоимости автомобиля.Аляска, Делавэр, Монтана, Нью-Гэмпшир и Орегон — пять штатов, которые не взимают налог с продаж.
• Сборы за документы —Это сбор, взимаемый дилером за обработку таких документов, как право собственности и регистрация. Обычно они стоят от 150 до 300 долларов.
• Сборы за право собственности и регистрацию — Это сборы, взимаемые штатами за право собственности на транспортное средство и регистрацию. Большинство штатов взимают менее 300 долларов за право собственности и регистрацию.
• Плата за рекламу — Это плата, которую региональный дилер платит за продвижение автомобиля производителя на территории дилера.Если не взимается отдельно, плата за рекламу включена в стоимость автомобиля. Типичная цена этой платы составляет несколько сотен долларов.
• Сбор за место назначения — Это сбор, который покрывает доставку автомобиля с завода в офис дилера. Этот сбор обычно составляет от 600 до 1000 долларов.
• Страхование — В США автострахование является строго обязательным, чтобы считаться легальным водителем на дорогах общего пользования, и обычно требуется до того, как дилеры смогут оформить документы.Если автомобиль приобретается в кредит, а не за наличные, страхование полного покрытия обязательно. Автострахование может стоить более 1000 долларов в год для полного покрытия. Большинство автодилеров могут предоставить краткосрочную страховку (на 1 или 2 месяца) для обработки документов, чтобы новые владельцы автомобилей могли оформить надлежащую страховку позже.

Если комиссии включены в автокредит, не забудьте установить флажок «Включить все комиссии в ссуду» в калькуляторе. Если вместо этого им выплачивается аванс, не устанавливайте этот флажок.Если автодилер вложит в покупку автомобиля какие-либо загадочные специальные сборы, было бы разумно потребовать обоснования и подробных объяснений для их включения.

Стратегии автокредитования

Препарат

Вероятно, самая важная стратегия для получения наилучшего возможного автокредита — это быть хорошо подготовленным. Это означает, что прежде чем отправиться в дилерский центр, необходимо определить, что доступно по цене. Знание того, какой автомобиль вам нужен, упростит поиск и поиск лучших предложений, соответствующих вашим индивидуальным потребностям.После того, как выбрана конкретная марка и модель, обычно полезно иметь в виду некоторые типичные текущие ставки, чтобы обеспечить эффективные переговоры с продавцом автомобилей. Это включает в себя общение с более чем одним кредитором и получение котировок из разных источников. Автосалоны, как и многие другие предприятия, хотят получить от продажи как можно больше денег, но часто, при достаточных переговорах, готовы продать автомобиль по значительно меньшей цене, чем та, которую они изначально предлагают. Предварительное одобрение автокредита через прямое кредитование может помочь в переговорах.

Кредит

Кредит и, в меньшей степени, доход, как правило, определяют одобрение автокредитов, будь то через дилерское финансирование или прямое кредитование. Кроме того, заемщики с отличной кредитной историей, скорее всего, получат более низкие процентные ставки, что приведет к снижению общей платы за автомобиль. Заемщики могут повысить свои шансы на заключение лучших сделок, приняв меры для достижения более высоких кредитных рейтингов, прежде чем брать ссуду на покупку автомобиля.

Кэшбэк против низкого процента

При покупке автомобиля производители автомобилей часто могут предложить либо скидку на автомобиль наличными, либо низкую процентную ставку.Скидка наличными мгновенно снижает закупочную цену автомобиля, но более низкая ставка потенциально может привести к экономии на выплатах процентов. Выбор между ними будет для всех разным. Для получения дополнительной информации или выполнения расчетов, связанных с этим решением, перейдите к Калькулятору Cash Back vs Low Interest Calculator.

Ранняя выплата

Выплата кредита на покупку автомобиля раньше обычного не только сокращает срок кредита, но также может привести к экономии процентов.Однако у некоторых кредиторов есть штраф за досрочное погашение или условия, ограничивающие досрочное погашение. Перед подписанием договора автокредитования важно внимательно изучить детали.

Рассмотрите другие варианты

Хотя привлекательность нового автомобиля может быть сильной, покупка подержанного автомобиля, даже если от него прошло всего несколько лет, обычно может привести к значительной экономии; новые автомобили обесцениваются, как только они съезжают со стоянки, иногда более чем на 10% от их стоимости; это называется амортизацией вне партии и является альтернативным вариантом для рассмотрения потенциальными покупателями автомобилей.Люди, которые просто хотят новую машину для удовольствия от вождения новой машины, могут также рассмотреть возможность аренды, которая, по сути, является долгосрочной арендой, которая обычно стоит меньше предоплаты, чем полная покупка. Для получения дополнительной информации или расчетов, связанных с автолизингом, посетите Калькулятор автолизинга. В некоторых случаях машина может даже не понадобиться! Если возможно, подумайте об общественном транспорте, автопарке с другими людьми, велосипеде или прогулке.

Покупка автомобиля за наличные

Хотя большинство покупок автомобилей совершается с использованием автокредитов, покупка автомобиля за наличные имеет свои преимущества.

• Избегайте ежемесячных платежей — Оплата наличными освобождает лицо от обязанности производить ежемесячные платежи. Это может быть огромным эмоциональным преимуществом для тех, кто предпочел бы, чтобы на их голову не нависал большой кредит в ближайшие несколько лет. Кроме того, больше не существует возможности пени за просрочку ежемесячных платежей.
• Избегайте процентов — Отсутствие финансирования для покупки автомобиля означает, что проценты не взимаются, что приведет к снижению общих затрат на владение автомобилем.В качестве очень простого примера, заимствование 32 000 долларов на пять лет под 6% потребует выплаты в размере 618,65 долларов в месяц с общей выплатой процентов в размере 5 118,98 долларов в течение срока ссуды. В этом случае оплата наличными сэкономит 5 118,98 долларов США.
• Гибкость в будущем —Поскольку право собственности на автомобиль составляет 100% и сразу после полной оплаты, на автомобиль нет никаких ограничений, таких как право продать его через несколько месяцев, использовать менее дорогое страховое покрытие и внести определенные изменения в автомобиль.
• Избегайте чрезмерной покупки — Оплата полной единой суммой ограничит покупателя автомобилей суммой в пределах их непосредственного рассчитанного бюджета. С другой стороны, финансируемые покупки менее конкретны и могут привести к тому, что покупатели автомобилей будут покупать больше, чем они могут позволить себе в долгосрочной перспективе; легко поддаться соблазну добавить несколько дополнительных долларов к ежемесячному платежу, чтобы продлить срок кредита на более дорогой автомобиль. Ситуация усложняется тем, что продавцы автомобилей склонны использовать такую ​​тактику, как сборы и сложное финансирование, чтобы вынудить покупателей выкупить свою собственность.Всего этого можно избежать, заплатив наличными.
• Скидки — В некоторых случаях покупка автомобиля может сопровождаться возможностью немедленной скидки или финансирования под низкий процент. Определенные скидки предлагаются только при покупках за наличные.
• Избегайте подводной ссуды — Когда дело доходит до финансирования обесценивающегося актива, существует вероятность того, что ссуда уйдет под воду, что означает, что задолженность по активу превышает его текущую стоимость. Автокредиты ничем не отличаются, и полная выплата полностью позволяет избежать этого сценария.

Оплата наличными автомобиля дает множество преимуществ, но это не означает, что каждый должен это делать. Существуют ситуации, когда финансирование с помощью автокредита может иметь больше смысла для покупателя автомобиля, даже если у него достаточно сэкономленных средств для покупки автомобиля за один платеж. Например, если автокредит с очень низкой процентной ставкой предлагается на покупку автомобиля и существуют другие возможности для увеличения инвестиций за счет средств, может быть более целесообразным вложить деньги вместо того, чтобы получить более высокий доход.Кроме того, покупатель автомобиля, стремящийся получить более высокий кредитный рейтинг, может выбрать вариант финансирования и никогда не пропустить ни одного ежемесячного платежа за свой новый автомобиль, чтобы набрать свои баллы, что помогает другим областям личных финансов. Каждый человек должен определить правильное решение.

Стоимость обмена

Не ожидайте слишком большой выгоды, продавая старые автомобили дилерам в качестве кредита для покупки новых автомобилей. Продажа старых автомобилей в частном порядке и использование средств для будущей покупки автомобиля, как правило, приводит к более желаемому с финансовой точки зрения результату.

В большинстве штатов, которые взимают налог с продаж при покупке автомобилей (не во всех), взимаемый налог с продаж основан на разнице между ценой нового автомобиля и ценой обмена. При покупке нового автомобиля на сумму 25 000 долларов США со стоимостью обмена 10 000 долларов США налог, уплачиваемый с новой покупки со ставкой налога 8%, составляет:

(25 000–10 000 долл. США) × 8% = 1 200 долл. США

В некоторых штатах не предусмотрено снижение налога с продаж при замене товара, включая Калифорнию, Округ Колумбия, Гавайи, Кентукки, Мэриленд, Мичиган, Монтану и Вирджинию.Этот автоматический калькулятор ссуды автоматически корректирует метод, используемый для расчета налога с продаж, включающего стоимость Trade-in, в зависимости от предоставленного состояния.

Используя значения из приведенного выше примера, если бы новый автомобиль был приобретен в штате без снижения налога с продаж при обмене, налог с продаж будет:

25 000 долларов США × 8% = 2 000 долларов США

Получается разница в 800 долларов, что может быть причиной для людей, продающих автомобиль в этих штатах, чтобы рассмотреть возможность частной продажи.

Калькулятор подоходного налога

Калькулятор подоходного налога оценивает сумму возмещения или потенциальной задолженности в федеральной налоговой декларации.Он в основном предназначен для резидентов США и основан на налоговых категориях 2020 и 2021 годов. Налоговые значения 2021 года могут использоваться для оценки 1040-ES, предварительного планирования или сравнения.

Налогооблагаемый доход

Для того, чтобы определить предполагаемый возврат или причитающийся налог, сначала необходимо определить надлежащий налогооблагаемый доход. Можно использовать формы W-2 в качестве справочника для заполнения полей ввода. Соответствующие поля W-2 отображаются сбоку, если их можно взять из формы.Взяв валовой доход, вычтите отчисления и льготы, такие как взносы в план 401 (k) или пенсионный план. Полученная цифра должна быть суммой налогооблагаемого дохода.

Прочие налогооблагаемые доходы

Процентный доход –Большая часть процентов будет облагаться налогом как обычный доход, включая проценты, полученные по текущим и сберегательным счетам, компакт-дискам и возмещение подоходного налога. Однако есть определенные исключения, такие как процентные ставки по муниципальным облигациям и облигации для частной деятельности.

Краткосрочная прибыль / убыток от капитала –прибыль или убыток от продажи активов, удерживаемых менее одного года.Облагается налогом как обычный доход.

Долгосрочная прибыль / убыток от капитала — прибыль или убыток от продажи активов, удерживаемых в течение одного года или более. Применяемые правила налогообложения определяются по ставке предельного налога на обычный доход.

Обыкновенные дивиденды –Все дивиденды должны считаться обыкновенными, если они специально не классифицированы как квалифицированные. Обычные дивиденды облагаются налогом как обычный доход.

Квалифицированные дивиденды — они облагаются налогом по более низким ставкам, чем обычные дивиденды.Существует много строгих мер, позволяющих юридически квалифицировать дивиденды. Диапазон налогообложения может составлять от 23,8% для самой высокой налоговой категории до необлагаемых налогом для самой низкой налоговой категории.

Passive Incomes — Различие между пассивным и активным доходом важно, потому что налогоплательщики могут требовать пассивных убытков. Пассивный доход обычно поступает из двух источников: от сдачи в аренду или от предприятий, не требующих материального участия. Любая чрезмерная потеря пассивного дохода может быть начислена до тех пор, пока не будет использована или вычтена в том году, когда налогоплательщик избавляется от пассивной деятельности в налогооблагаемой операции.

Исключения

Вообще говоря, налоговые льготы — это денежные льготы с целью уменьшения или даже полного исключения налогооблагаемого дохода. Они касаются не только налога на доходы физических лиц; например, благотворительные и религиозные организации обычно освобождаются от налогов. В некоторых международных аэропортах доступны не облагаемые налогом покупки в международных магазинах беспошлинной торговли. К другим примерам относятся государственные и местные органы власти, которые не облагаются федеральным подоходным налогом.

Личные исключения

Освобождение от личного налога — это сумма, вычитаемая из скорректированного валового дохода (AGI) в зависимости от налогоплательщиков и количества иждивенцев, заявленных в налоговой декларации. Лицо, заявленное в качестве иждивенца по одной налоговой декларации, не может быть заявлено повторно в другой налоговой декларации.

Начиная с 2018 года, личные и иждивенческие налоговые вычеты были отменены.

Налоговые вычеты

Налоговые вычеты возникают из расходов. Они помогают снизить налоговые счета за счет уменьшения процента скорректированного валового дохода, подлежащего налогообложению.Существует два типа вычетов: постатейные вычеты выше черты (ATL) и ниже линии (BTL), которые снижают налог на основе предельной налоговой ставки. Рассматриваемая «строка» представляет собой скорректированный валовой доход (AGI) налогоплательщика и является нижним числом на лицевой стороне формы 1040.

Модифицированный скорректированный валовой доход (MAGI)

MAGI в основном используется для определения того, имеет ли налогоплательщик право на определенные налоговые вычеты. Это просто AGI с добавленными вычетами. Эти вычеты:

• Проценты по студенческому кредиту
• Половина налога на самозанятость
• Расходы на обучение
• Вычет из платы за обучение
• Пассивный убыток или пассивный доход
• Взносы IRA, налогооблагаемые выплаты социального страхования
• Исключение дохода от U.Сберегательные облигации С.
• Исключение по статье 137 на расходы по усыновлению
• Арендные убытки
• Любые общие убытки от публичной компании

Сверх-линейные вычеты

вычетов ATL ниже AGI, что означает меньший доход для уплаты налогов. Они включают расходы, указанные в таблицах C, D, E и F, а также «Корректировки доходов». Одним из преимуществ вычетов ATL является то, что они допускаются под альтернативный минимальный налог.Вычеты ATL не влияют на решение BTL о том, следует ли использовать стандартный вычет или вместо этого перечислять. Пожалуйста, посетите официальный сайт IRS для получения более подробной информации о точных расчетах налоговых вычетов. Ниже приведены несколько распространенных примеров вычетов ATL.

• Традиционные взносы в IRA — Большинство людей имеют право делать взносы в традиционный IRA, но эти взносы не обязательно подлежат налогообложению. Если модифицированный скорректированный валовой доход превышает годовые лимиты, налогоплательщику может потребоваться уменьшить или отменить вычет IRA.Обратите внимание, что этот вычет относится к традиционным взносам IRA, а не взносам Roth IRA!
• Проценты по студенческой ссуде — Сумма процентов, начисленных по федеральной студенческой ссуде, должна быть указана в поле 1 формы 1090-E, которая должна быть отправлена ​​кредиторами после первого года. Те, кто состоит в браке, но подают отдельные декларации, не могут претендовать на этот вычет. На этот вычет также не могут претендовать одинокие лица, главы семьи или соответствующие требованиям заявители вдовцов с доходом выше 75 000 долларов США; для заявителей совместных работ ограничение составляет 150 000 долларов США.
• Квалифицированное обучение и плата за обучение –Должны быть квалифицированными расходами на образование в соответствии с определениями IRS. На этот вычет не могут претендовать те, кто состоит в браке, но подает отдельную декларацию. Этот вычет не может быть востребован вместе с налоговой скидкой на образование.
• Расходы на переезд –Затраты на транспортировку предметов домашнего обихода из одного места жительства в другое для работы или деловых целей обычно полностью вычитаются, если они не возмещаются работодателем налогоплательщика.Новое место работы налогоплательщика должно находиться на расстоянии не менее 50 миль от предыдущего места жительства.

Вычеты ниже линии

BTL относятся к стандартным вычетам или детализированным вычетам из Приложения A и личным льготам. Вычет BTL всегда ограничен суммой фактического удержания. Например, вычет в размере 1000 долларов может уменьшить чистую налогооблагаемую прибыль только на 1000 долларов. Пожалуйста, посетите официальный сайт IRS для получения более подробной информации о точных расчетах налоговых вычетов.Примеры общих вычетов BTL перечислены ниже вместе с основной информацией.

• Проценты по ипотеке –Это может относиться к обычной ипотеке до определенного предела; 750 000 долларов США (или 375 000 долларов США при раздельной регистрации брака) в 2020 и 2021 годах на основное место жительства, вторую ипотеку, кредитную линию или ссуду под залог собственного капитала. Ссуды, которые не являются обеспеченными долгами на покупку дома, считаются личными ссудами, которые не подлежат вычету. IRS определяет «дом» как что угодно, от дома до кондоминиума, кооператива, передвижного дома, лодки или жилого дома.
• Благотворительные пожертвования –Только пожертвования квалифицированным благотворительным организациям могут считаться налоговыми вычетами. Раздача бездомных или выплаты местным организациям, которые не классифицируются IRS как некоммерческие, не подлежат налогообложению.
• Медицинские расходы –Любые расходы, уплаченные за профилактику, диагностику или лечение физического или психического заболевания, или любые суммы, уплаченные за лечение или изменение частей или функций тела в целях здоровья, могут быть вычтены.Медицинские расходы на косметические цели не засчитываются. Если страховые взносы выплачиваются в долларах после уплаты налогов, вычеты ограничиваются только расходами, превышающими 10% скорректированного валового дохода, и 7,5% для всех лиц 65 лет и старше. Обратите внимание, что взносы на счет сбережений здоровья являются вычетами ATL.
• Налог с продаж и местный налог — Иногда этот федеральный вычет, называемый SALT (налог штата и местный налог), может представлять собой подоходный налог или налог с продаж, но не оба сразу. Налогоплательщикам, проживающим в штатах, где нет подоходного налога, вероятно, лучше использовать свой налог с продаж для вычета.В 2020 и 2021 годах этот вычет не может превышать 10 000 долларов.

Большинство вычетов BTL являются обычными, указанными выше, включая несколько других, таких как инвестиционные проценты или сборы за подготовку налогов. Однако IRS позволяет вычесть определенные расходы, которые могут уменьшить налоговые счета. Примеры приведены ниже, хотя они не являются полным пакетом. Для получения дополнительной информации посетите официальный веб-сайт IRS.

• Наличные благотворительные взносы –На вычете могут быть вычтены не только пожертвования благотворительным организациям, но и личные расходы на благотворительность.Например, купить краску для окраски стен собора или купить ингредиенты для приготовления пищи в приюте для бездомных.
• Экономия на налогах для учителей — Этот вычет позволяет учителям средней школы вычитать до 250 долларов в год на школьные материалы.
• Плата за услуги няни — Вы не поверите, но если человек выполняет волонтерскую работу в некоммерческой организации, в то время как няня заботится о своих детях дома, любая выплата няне за присмотр за детьми может быть вычтена!
• Поиск работы –Путем детализации расходов, связанных с поиском новой работы, если расходы, накопленные при поиске новой работы, превышают два процента скорректированного валового дохода, квалифицируемые расходы, превышающие пороговое значение, могут быть вычтены.Примеры таких наличных расходов могут включать проезд на машине на собеседование, печать резюме или визитных карточек.
• Отказ от курения –Участие в программе отказа от курения может считаться вычетом медицинского налога. Вычет также может применяться к рецептурным лекарствам, используемым для облегчения синдрома отмены никотина.
• Восстановление после стихийных бедствий –Если дом налогоплательщика пострадал от стихийного бедствия и налогоплательщику требуется федеральная помощь, незастрахованные расходы на восстановление могут быть вычтены.

Деловые расходы

Любые затраты, связанные с ведением бизнеса или торговли, обычно могут быть вычтены, если бизнес работает с целью получения прибыли.Однако он должен быть одновременно обычным и необходимым. Постарайтесь провести различие между коммерческими расходами и другими капитальными или личными расходами и расходами, используемыми для определения стоимости проданных товаров. Любые деловые расходы, понесенные в результате деятельности индивидуального предприятия, считаются ATL, потому что они вычитаются в Приложении C, а затем вычитаются для расчета AGI. Расходы, связанные с бизнесом, связаны с множеством различных правил и сложны. Некоторые из них могут считаться вычетами ATL, а многие — BTL.Таким образом, может быть хорошей идеей ознакомиться с официальными правилами IRS, касающимися вычета деловых расходов.

Стандартные и детализированные вычеты

Чтобы наглядно представить разницу между стандартными и детализированными вычетами, возьмем пример ресторана с двумя вариантами обеда. Первый — это a la carte, который похож на детализированный вычет и позволяет объединить несколько позиций, что приведет к окончательной цене. Второй вариант — это стандартный ужин с фиксированной ценой, который аналогичен стандартному вычету, поскольку для удобства большинство блюд уже выбраны заранее.Хотя это не так просто, как показано здесь, это общее сравнение детализированных и стандартных вычетов.

Большинство людей, которые выбирают детализированный вычет, делают это потому, что сумма их детализированных вычетов больше, чем стандартный вычет; чем выше вычет, тем меньше уплаченные налоги. Однако, как правило, это более утомительно и требует экономии большого количества чеков. Вместо того чтобы тщательно перечислять многие из возможных вычетов, перечисленных выше, у всех налогоплательщиков есть возможность выбрать стандартный вычет, который предпочитают делать 70% населения.Некоторые люди прибегают к стандартному вычету в основном потому, что он наименее сложен и экономит время. Ежегодный стандартный вычет — это статическая сумма, определяемая Конгрессом. В 2021 году он составит 12550 долларов для налогоплательщиков-одиночек и 25 100 долларов для состоящих в браке налогоплательщиков, подающих совместную налоговую декларацию, что немного выше, чем в 2020 году (12 400 долларов и 24 800 долларов).

Калькулятор автоматически определяет, приведет ли стандартный или постатейный вычет (на основе исходных данных) к наибольшей налоговой экономии, и использует большее из двух значений при расчетном расчете причитающегося или причитающегося налога.

Налоговые льготы

Конгресс формулирует и раздает налоговые льготы налогоплательщикам, которые, по их мнению, принимают решения, которые приносят пользу обществу, например тем, кто принимает экологически безопасные методы работы, или тем, кто откладывает деньги на пенсию, усыновляет ребенка или идет в школу. Для налогоплательщиков они помогают снизить налоговые счета за счет прямого уменьшения суммы налоговой задолженности. Например, налоговая льгота в размере 1000 долларов снижает налоговые обязательства с 12 000 до 11 000 долларов. В этом отличие от вычетов, которые только уменьшают налогооблагаемый доход.В результате налоговая скидка, как правило, более эффективна для уменьшения общего налогового счета по сравнению с вычетом в долларовом эквиваленте.

Важно различать невозмещаемые и возвращаемые налоговые льготы. Невозвратные кредиты могут снизить общую сумму налоговых обязательств до 0 долларов, но не более 0 долларов. Срок действия любых неиспользованных невозмещаемых налоговых кредитов истекает и не может быть перенесен на следующий год. С другой стороны, возвращаемые суммы налогового кредита дают налогоплательщикам право на получение полной суммы, независимо от того, упали ли их налоговые обязательства ниже 0 долларов США или нет.Если сумма ниже 0 долларов, разница будет возвращена в виде налогов. Возмещаемые налоговые кредиты реже, чем невозмещаемые налоговые кредиты.

Из-за сложности расчета подоходного налога наш калькулятор подоходного налога для простоты включает поля ввода только для определенных налоговых вычетов. Однако их можно ввести вручную в поле «Другое». Просто убедитесь, что вы получили правильные цифры для каждого налогового кредита, используя правила IRS. Кроме того, следующие описания представляют собой краткое изложение.Пожалуйста, посетите официальный сайт IRS для получения более подробной информации о точных расчетах налоговых вычетов.

Примеры некоторых общих налоговых льгот разделены на четыре категории ниже.

Доход

Налоговая льгота на заработанный доход — Это одна из самых известных возмещаемых налоговых льгот, которая, как правило, доступна только семьям с низким или средним доходом, которые составляют немногим более 50 000 долларов США, и в дальнейшем зависит от других особенностей. Кредит равен фиксированному проценту дохода от первого доллара заработка до тех пор, пока кредит не достигнет своего максимума.Максимальный кредит выплачивается до тех пор, пока доход не достигнет определенного уровня, после чего он уменьшается с каждым дополнительным долларом дохода, пока кредит не станет недоступен. Семьи с детьми получают гораздо больший кредит, чем семьи без детей. По большей части этот кредит подлежит возврату.

Иностранный налоговый кредит — это невозмещаемый кредит, который снижает двойное налоговое бремя для налогоплательщиков, получающих доход за пределами США

Дети

Налоговая скидка на ребенка –Можно потребовать до 2000 долларов на ребенка, 1400 долларов из которых подлежат возмещению.Налоговая льгота на детей начинает постепенно отменяться, когда доход достигает 200 000 долларов (400 000 долларов для заявителей).

Уход за детьми и иждивенцами –Около 20% до 35% допустимых расходов в размере до 3000 долларов на каждого ребенка в возрасте до 13 лет, супруга-инвалида или родителя или другие расходы по уходу на иждивении также могут быть использованы в качестве налогового кредита.